Обманутая могилевчанка потеряла порядка 26 000 белорусских рублей

2022-08-30

В отделение по борьбе с киберпреступностью Ленинского РУВД г. Могилева обратилась 42-летняя могилевчанка, которая рассказала, что стала жертвой обмана, в результате которого потеряла большую сумму денег: порядка 26 100 белорусских рублей.

Выяснилось, что женщина пользуется банковской картой, на которую ей ежемесячно начисляется заработная плата. 3 августа на один из мессенджеров, установленных на мобильном телефоне заявительницы, поступил звонок от ранее неизвестного абонента. Незнакомец представился сотрудником милиции, назвал свои инициалы, а после также сообщил о том, что он занимается вопросами безопасности в банке, в котором у могилевчанки открыт расчетный счет. Учтивый мужской голос сообщил, что со счета женщины были списаны денежные средства в размере 1100 белорусских рублей. Могилевчанка отказалась разговаривать с неизвестным ей человеком по мобильному телефону, ссылаясь на то, что не может ему доверять без личной встречи, однако тот переубедил ее, прислав фотоизображение удостоверения сотрудника органов внутренних дел. Успокоенная, не усомнившись в подлинности присланной фотографии с изображением служебного удостоверения, женщина согласилась на разговор в мессенджере.

После «сотрудник милиции» попросил ее установить на свой телефон приложение удаленного доступа. Аргументировал эту необходимость мужчина тем, что ему необходимо защитить телефон своей собеседницы от несанкционированного доступа со стороны третьих лиц. Женщина не подозревала о том, что этим действием предоставит мошеннику право удаленного доступа к своему устройству. После установки программы собеседник на том конце линии сообщил, что неизвестные от ее имени оформляют многочисленные онлайн-заявки в различных банковских учреждениях на получение кредитов. При этом заявительница рассказала начальнику отделения по борьбе с киберпреступностью Ленинского РУВД г. Могилева капитану милиции Михаилу Осипову о том, что собеседник попросил ее сразу же отправиться в один из банков областного центра:

— Могилевчанка отметила, что собеседник практически постоянно оставался с ней на связи, убедил ее, что при необходимости консультации она всегда сможет обратиться к нему за помощью, а он, если будет некомпетентен, перенаправит женщину к необходимому специалисту. Мошенник указывал женщине, что ей необходимо запомнить в банке: внешний вид работника, с которым будет иметь дело, его инициалы; обращал внимание на то, что будет сказано, предупредит ли сотрудник о возможных совершениях мошеннических действий. Необходимо было также запомнить, сколько копий паспорта заявительницы было сделано, унесет ли его с собой специалист, и на какое время. После собеседник сказал, что женщина должна оформить на свое имя кредит в размере 7 000 белорусских рублей. Возмущенная местная жительница стала расспрашивать о причинах для такого поступка, однако и здесь «сотрудник» ее убедил: неустановленное лицо оформило онлайн-заявку на указанную сумму. Оформив кредит, могилевчанка якобы могла получить денежные средства и перевести их через инфокиоск на расчетный счет банковского учреждения, тем самым погасив его.

Добросовестный сотрудник одного из банков города и правда несколько раз уточнил у местной жительницы, добровольно ли она берет кредит и не стала ли она жертвой мошеннических действий. Дважды ответив, что деньги необходимы для ремонта квартиры, могилевчанка получила на руки 7 000 белорусских рублей наличными денежными средствами.

После оформления кредита женщина вновь набрала своему таинственному собеседнику, который объяснил, что необходимо делать дальше: отправиться в ближайший инфокиоск, положить деньги на указанный мужчиной номер счета, а после сфотографировать чек проведенной операции и переслать его в мессенджере. Правда, 200 белорусских рублей инфокиоск не принял: женщина оставила их у себя. Мошенник сообщил, что доложит о сложившейся ситуации руководству и уже оно станет решать, что предпринимать. В остальном ситуация якобы стабилизировалась: собеседник прислал фотоизображение о погашении кредита, на котором были изображены и банковские реквизиты, и читаемые оттиски печатей.

По окончании разговора «Николай Васильевич» сказал, что на имя могилевчанки неизвестными остались оформленными еще несколько заявок, которые он предложил переоформить уже завтра. По словам Михаила Александровича, мошенник убедил женщину ничего не рассказывать о произошедшем домочадцам, предупредив ее об ответственности «за разглашение тайны следствия и банковской тайны».

— В течение нескольких следующих дней заявительница по указке мошенника оформила на себя кредиты в нескольких банковских учреждениях на общую сумму в 25 000 белорусских рублей. Когда заявки одобрялись, местная жительница направлялась к инфокиоскам, переводила деньги, фотографировала чеки и пересылала «куратору». После злоумышленник все-таки сообщил женщине, что все заявки аннулированы и она должна сделать копии банковских документов, чтобы «сотрудник милиции» мог возбудить уголовное дело в отношении тех лиц, которые от моего имени оформляли заявки на получение кредитов. Этот же «Николай Васильевич» потребовал, чтобы местная жительница в течение 2 следующих дней не пользовалась одним из мессенджеров телефона и не удаляла программу удаленного доступа. В завершении разговоров мужчина пообещал, что с могилевчанкой в ближайшее время выйдет на связь следователь, которому будет необходимо передать копии банковских документов. Однако после этого разговора с женщиной так никто и не связался.

В этот же день могилевчанке стали звонить коллеги с работы, которые рассказали о том, что с ее телефонного номера в одном из мессенджеров стали приходить странные сообщения. В них местная жительница просит дать в долг денежные средства или предлагает приобрести у нее золотые изделия. После звонки стали поступать и с неизвестных абонентских номеров. Осознав, что скомпрометирована, женщина пыталась объяснить, что это не она рассылает сообщения и делает звонки, но потерпела неудачу и обратилась за помощью в правоохранительные органы. Перед тем, как обратиться в милицию, женщина набрала на единый номер одного из банков, в котором она брала кредит. Каково же было ее удивление, когда сотрудник сообщил, что сумма задолженности по взятому кредиту не погашена, и в настоящее время женщина — должник банка. Эта же ситуация повторилась и в других банковских учреждениях. Обескураженная, могилевчанка обратилась за помощью.

Сотрудники отделения по киберпреступности Ленинского РОВД г. Могилева в очередной раз рекомендуют могилевчанам быть бдительнее, чтобы не стать жертвами мошенничества и сохранить свои финансы, а также избежать обмана:

В большинстве случаев мошенники представляются сотрудниками банков или иных организаций и предлагают отменить подозрительную операцию либо заявку на кредит. Под видом покупателей товара, реализуемого на интернет-площадках, выманивают реквизиты карт через мессенджеры либо копии известных сайтов (Куфар, Европочта, Белпочта, СДЭК, интернет-банк и др.).

Мошенники обзванивают клиентов, представляясь сотрудниками различных служб банков, Национального банка, Ассоциации банков, правоохранительных органов. Звонок поступает на мобильный телефон или в мессенджер. При этом номера телефонов, с которых осуществляется звонок, могут быть похожи на официальные телефоны этих организаций.

Чтобы войти в доверие, злоумышленники могут обращаться по имени, назвать адрес или часть цифр номера карты. В процессе разговора возможны «переключения» на сотрудников иного (обслуживающего) банка. Цель — убедить клиента предоставить данные, необходимые для входа в интернет-банк, а также для осуществления платежа.

Получив информацию, мошенник списывает деньги со счетов. Кроме того, часто клиент, предоставив все данные, одобряет, тем самым, оформление на свое имя кредита. В этом случае, он теряет не только средства со своих счетов, но и сумму одобренного кредита.

Самые распространенные уловки мошенников: отмена перевода/заявки на кредит. В большинстве случаев звонящий сообщает о подозрительных операциях по карточке либо об оформлении кредита или овердрафта на ваше имя. Для блокировки подозрительной операции или отмены заявки на кредит злоумышленник при разговоре требует срочно предоставить следующие данные (возможно, не все из перечисленного):
• личный номер паспорта;
• полный номер карточки или последние 4 цифры карточки и CVV-код;
• СМС-коды, которые приходят на ваш телефон от банка (M-код, 3D-Secure kod).

Участие в спецоперации. Мошенник, представившись сотрудником службы безопасности банка, сообщает о проведении служебного расследования по факту хищения денежных средств клиентов неустановленным сотрудником банка. Однако, клиента просят не звонить в банк, так как звонок может помешать расследованию, и предупреждают о наличии уголовной ответственности за препятствование расследованию. Далее звонок переключается якобы на сотрудника правоохранительных структур (МВД, прокуратуры и т.п.), который продолжает вводить клиента в заблуждение. Во время общения на любой стадии разговора под предлогом страхования вклада, блокировки счета и т.д. предпринимаются попытки получения конфиденциальных данных. Также для проверки «недобросовестных» сотрудников банка клиента вынуждают оформить кредит, уверяя, что его не надо будет потом погашать, и убеждают установить приложение «AnyDesk — удаленное управление» из Google Play или App Store, позволяющее получить доступ к счету клиента для осуществления несанкционированного перевода денежных средств.

Будьте бдительны, не попадайтесь на уловки мошенников!

Официальный представитель Ленинского РУВД г. Могилева
Елена Симонова